Agentes de la Policía Nacional han desmantelado una organización criminal dedicada a la falsificación y a la clonación de tarjetas que operaba en varias ciudades del país. Los arrestados obtenías los datos bancarios a través de ataques informáticos y adquirían irregularmente datafonos para realizar transacciones masivamente. La operación se ha saldado con la detención de los siete integrantes de la banda, entre los que figura el líder de la organización. La Policía estima que han defraudado unos 250.000 euros en los últimos cinco meses.

Según ha informado la Policía, la investigación se inició el pasado mes de mayo cuando trabajadores de varias sucursales bancarias interpusieron denuncias donde manifestaban la contratación fraudulenta de datáfonos. Este fraude lo detectaron a raíz de la realización masiva de transacciones a través de estos dispositivos. 

Ataques informáticos para acceder a los datos bancarios

Durante las pesquisas los agentes han podido averiguar que la organización se dividía en tres escalones. Los líderes se ocupaban de la obtención de los datos bancarios y claves de acceso a través de ataques informáticos, así como de dirigir las actividades fraudulentas que llevaban a cabo. En un segundo nivel estaban los 'captadores'. Su función era encontrar a personas dispuestas a contratar cuentas corrientes así como los datáfonos personalmente en las entidades bancarias. Asimismo se encargaban de proporcionar la infraestructura necesaria en cada ciudad donde se establecían y servían de nexo de unión con los responsables.

Finalmente la organización contaba con los llamados ‘pasadores’. Estos acudían a las entidades bancarias a contratar las cuentas corrientes y los datáfonos necesarios. También se encargaban de la extracción de dinero de las cuentas corrientes donde las víctimas hacían los pagos y su posterior transferencia a las cuentas indicadas por los jefes de la organización.

Negocios falsos para obtener  los TPV

Los responsables de la trama simulaban la creación de negocios -generalmente alquiler de apartamentos vacacionales, viviendas de lujo, yates, paquetes vacacionales o similares- con su respectiva página web. Además, instalaban una oficina en la ciudad en la que iban a actuar para dar mayor credibilidad a las solicitudes de datafonos ante las entidades bancarias. Una vez contaban con los datos bancarios, los delincuentes introducían las numeraciones correspondientes en el datafono, a través de marcación numérica o de voz, logrando así realizar transacciones masivas cargadas a la cuentas de las víctimas.

Desarrollo operativo

Los primeros resultados operativos de la investigación tuvieron lugar en Granada. En esta ciudad fueron localizadas y detenidas tres personas que actuaban de ‘pasadores’. En el momento del arresto se encontraban contratando los productos bancarios en el interior de la sucursal. Posteriormente se detuvo en Mérida a otros dos miembros de la organización que en este caso  ejercían de captadores. Finalmente se detuvo en Isla Antilla (Huelva) a dos responsables entre ellos el líder de la organización de nacionalidad italiana.

Después de los arrestos se registraron un domicilio y un comercio, hallándose en su interior últiles para falsificar documentación personal así como diferentes documentos de identidad falsificados tanto españoles como italianos. También han sido intervenidos cinco ordenadores, una impresora de tarjetas, diversa documentación falsa, un vehículo, una motocicleta de gran cilindrada y unos 3.000 euros en efectivo. Se estima que el total del dinero defraudado asciende a un total de 250.000 euros en los últimos 5 meses.

La operación ha sido llevada a cabo por el Grupo de Medios de Pago de la Jefatura Superior de Policía de Sevilla.