Agentes de la Policía Nacional de Granada han identificado a una mujer de 35 años como presunta autora de estafas por más de 93.000 euros a través de microcréditos, líneas telefónicas y cuentas bancarias contratadas usurpando la identidad de otras personas. Hay más de 200 víctimas. 

Según ha informado la Policía Nacional, las investigaciones se iniciaron tras recibir una denuncia en la que se daba cuenta que al ir a solicitar un préstamo bancario la víctima fue informada por su entidad que no se podía conceder por encontrarse en la base de datos de morosos debido al impago de un microcrédito.

Agentes del Grupo de Delincuencia Económica de la Comisaría Provincial de Granada iniciaron las pesquisas y averiguaron que la identidad de la denunciante había sido usurpada y utilizada para la contratación de un microcrédito de 300 euros.

Multitud de perjudicados en todo el territorio nacional

La operativa consiste en la contratación de una línea de telefonía móvil, la apertura de una o múltiples cuentas corrientes y la contratación de microcréditos todo ello mediante la usurpación de la identidad de otra persona, no necesariamente con la misma identidad, ya que el teléfono puede ser contratado a nombre de una persona diferente de la que abre la cuenta corriente o solicita el microcrédito, según ha informado la Policía. 

Del estudio de los movimientos bancarios de una de estas cuentas los agentes observaron "dinámicas sospechosas", como el ingreso de más de 93.000 euros en poco más de un mes procedentes en su mayoría de la concesión de microcréditos o la salida de más de 75.000 de estos euros mediante transferencias a diversas cuentas así como la reintroducción del dinero ilegalmente obtenido en el circuito monetario legal mediante reintegros en cajeros, pagos con tarjetas de débito y transferencias por pequeños importes a otras cuentas, ampliándose así las investigaciones a un delito de blanqueo de capitales.

Datos obtenidos de falsas ofertas de empleo publicadas en redes sociales

La usurpación del estado civil se concreta en la obtención de identidades de terceras personas y soporte documental de las mismas, Documento Nacional de Identidad, además de otros datos tales como afiliación a la Seguridad Social y datos personales contenidos en un curriculum vitae, así como fotografía actual, para su posterior uso fraudulento en las diferentes contrataciones en las que en todo momento la investigada intenta asegurar su anonimato, conseguidas a través de falsas ofertas de empleo publicadas en redes sociales.

Según lo investigado el origen de los hechos tuvo lugar en Las Palmas de Gran Canaria y se ha podido conocer hasta el momento la existencia de 216 víctimas de usurpación de estado civil para la contratación de microcréditos,  cuentas corrientes o líneas telefónicas, muchas de ellas en repetidas ocasiones, de ahí que el número de microcréditos, cuentas corrientes y líneas telefónicas sea muy superior y repartido por todo el territorio nacional.

La investigada se encuentra ingresada en prisión por hechos de la misma naturaleza perpetrados en otras ciudades del territorio nacional. Estas investigaciones han sido comunicadas a la autoridad judicial en Granada.